小心“避税”诈骗

3月26日，加拿大皇家骑警宣布破获一个涉嫌欺诈集团，并在多伦多逮捕六名嫌犯，这些人涉嫌籍“避税计划”(tax avoidance scheme)为名行骗，骗取数千名投资者的资金，加拿大税务局因此损失超过2亿元。

皇家骑警大多区商业罪案调查组宣布﹐这个集团涉嫌向加国境内(主要在安省)出售所谓公司亏损的财务产品﹐引诱数以千计的人购买﹐以便降低其收入数额﹐获得退税。警方发现在2009至2012年期间，已有493名受害者被骗，且这些诈骗者已在2004年就开始犯案。受害者大多来自亚省、缅省、沙省和安省，他们被骗的投资金额在1000元至30万元不等。

警方拘捕了6名疑犯。6被告年龄由42岁至66岁，他们是66岁的韦比市男子Vincent (Vince) Villanti、46岁的Peterborough男子Shane Davidson Smith、52岁的奥克维尔男子David Prentice、65岁的多伦多男子Ravendra (Ravi) Chaudhary、42岁的皮克灵男子Andrew Lloyd及49岁的多伦多男子Joe Loschiavo，他们都被控欺诈超过5000元和有组织犯罪等罪名。

编造亏损误导投资者

主持该调查组的皇家骑警华裔督察Henry Tso表示﹐他们于2012年初获悉存在骗退税罪行的可能﹐从而展开大规模调查。期间和证人及疑犯进行谈话﹐持证搜查﹐和阅读分析了数千页的文件。

华裔督察Henry Tso介绍骗局

他表示﹐皇家骑警由此认定﹐从2004年以来﹐至少有6名疑犯参与其事﹐他们自己﹐并透过一批商业、金融机构和财务顾问﹐向数以千计的投资者兜售非法的所谓“避税”产品。投资人被引导相信﹐他们可以购买一些公司的经营亏损﹐用来降低自己的应税收入。

但皇家骑警在调查中发现﹐一些公司虽然有亏损﹐但他们并未和疑犯协议﹐同意将他们的亏损转让给第三方。另外一些提供大范围亏损的公司﹐是遭疑犯控制。而且不少所谓亏损都是虚构的。

警方表示，在很多情况下，上述商业亏损引致政府向申报者发放大量不当的收入退税支票。骑警相信，自2004年至今，联邦政府在该宗骗案承受的财政损失风险，便超过两亿元。

最多的被骗了30万元

受害人分散各地﹐不过主要居住在安省。他们投入的金钱从1000元到30万元不等。

疑犯使用的公司包括﹕Integrated Business Concepts IBC﹑Synergy Group 2000﹑Cason Global Wealth Association及IBCA2009等。

调查过程中﹐骑警持证搜查了2处商业机构﹐一处在多伦多﹕Yorkland路202到235号。另外一处在彼得堡。调查仍在进行中﹐未来可能拘捕更多疑犯。

骑警调查工作现仍持续，稍后可能会有进一步拘控行动。警方呼吁，任何人士若怀疑自己是该案受害者，或了解相关情况﹐可与警方联络﹕1-855-253-7267。

“天上掉馅饼的事”你最好躲远点

华人税务上诉师胡商告诉51记者，其实这些骗子的手段并不高明，上当的就是那些不了解税务常识同时又贪小便宜的人。

胡商说，理论上公司把亏损额转售给第三者是合法的。但是如果你花1000元买别的公司的亏损额，对方给你开出的收据一定会超过5000元，最后你才能拿到超过你付出资金的退税，因为加拿大公司税最高就是26%，可想而知，对方为了能打动你，一定会游说你这是合法的，但你不知道的是他们操作的过程做了违法的事。也就是老话说的，“天上掉馅饼的事”你最好躲远点，不劳而获的事想都不要想，贪小便宜最终会吃大亏。

胡商说，大家可能还记得几年前发生的慈善捐款退税骗局，和这次的骗局有相似之处，当时华人社区很多人上当，最后被加拿大税局 “秋后算帐”，亏了很多钱，只能自吞苦果。这部分人中以新移民居多，许多人就是因为不了解加拿大相关法律，听信高回报介绍最终上了当。

曾有一位网友介绍四年前的被骗经历：四年前他听了另一个朋友的介绍，给慈善组织捐款可以得到退税回报，操作起来很简单，你捐$1000，慈善组织给你开出$4000的退税收据，这样报税时政府会根据$4000的退税收据给你退税，结果你不但拿回自己捐出的那$1000，另外还有几百元的外快。这当然是好事，但这位网友也疑惑，慈善组织为什么要这么做？政府怎么会那么傻？不过看到朋友已经连续这样做了几年也没出任何问题，钱都拿到手了，禁不住诱惑，也捐了4000，并且真的拿回了退税。但是四年后税局来了封信，告诉他必须如数退回。

据了解，近年来加拿大全国已经发生多起类似事件。加拿大税务局曾经披露过一家“不择手段”的慈善机构。这家Banyan Tree Foundation（榕树基金会）的促捐手段包括：你捐2900元，基金会给你开1万元的抵税收据。政府的规定是，你捐1万，政府给你退税46.4%，也就是4640元。你实际上只捐了2900元，却从政府那里拿回了4640元，一来一去反倒赚了1740元。

在过去6年里，榕树基金会共开出了2.08亿元捐款收据，骗走了政府近1亿元的退税。

骗局一旦被戳穿，占的便宜都是要吐出来的。税务局已经开始了追回退税的行动。打个比方，你捐了2900，得到了1万的抵税收据，并因此从政府那里退回了 4640元。现在，这4640元退税政府要找你收回，你还要支付利息。你那2900元，这回是真捐了，连这部分的退税也没有了。